Tagi kölcsön Az önkéntes nyugdíjpénztári tag első ízben a tagdíjjal rendezett pénztártagsági jogviszony harmadik évét követően igényelhet tagi kölcsönt, amelynek mértéke az egyéni számlán lévő összeg maximum 30 %-a lehet. A várakozási idő alatt a tagi kölcsön többször is felvehető, amennyiben az előzőleg felvett kölcsön maradéktalanul visszafizetésre került.   A Nyugdíjpénztárhoz beérkezett kölcsönigények elbírálása havonta kétszer történik.  Az elbírálást követően az igénylőt elektronikus levélben, vagy e-mail cím hiányában postai úton, levélben értesítjük a kölcsön folyósításáról, illetve igénye elutasításáról. A kölcsön folyósítása az elbírálást követő 15 munkanapon belül történik az igénylő által megadott lakossági folyószámlaszámra, illetve lakcímre.   A kölcsön kamatának mértéke évi fix 4 %. Az egyszeri eljárási díj 3.000 Ft+utalási költség, amely a folyósításkor levonásra kerül.   A felvett kölcsön visszafizetésére maximum 12 hónap alatt az igénylő választása szerint lakossági folyószámlájáról átutalással, vagy a Nyugdíjpénztár által rendelkezésre bocsátott csekken van lehetőség.    Nem nyújtható tagi kölcsön, ha:  a tag a korábban felvett tagi kölcsönét nem fizette vissza és a Nyugdíjpénztár a hátralékot az egyéni nyugdíjszámlájával szemben érvényesítette, a tagnak tagi kölcsön tartozása van, a tag kilépési vagy átlépési szándékát a pénztárnak bejelentette, a tagnak tagi lekötése van.

Tagi lekötés Az önkéntes nyugdíjpénztári törvényben 2005. január 1-jétől új lehetőség, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári tag a 10 éves várakozási idő letelte, illetve a nyugdíjkorhatár elérése után egyéni nyugdíjszámla egyenlegének legfeljebb 50 %-át hitelintézettel (bankkal) kötött szerződésben felajánlhatja, amennyiben rendelkezik arról, hogy a Nyugdíjpénztár az egyéni nyugdíjszámlájára tagi lekötést vezessen fel.   A tagi lekötés tetszőleges futamidővel és céllal eszközölhető.   A tagi lekötés a Nyugdíjpénztár által kiadott, a tagi lekötésnek a tag egyéni nyugdíjszámlájára vezetéséről szóló nyilatkozattal jön létre. Törlését a Nyugdíjpénztárnál a tag, halála esetén a kedvezményezett, valamint a hitelszerződésben foglalt feltételek teljesülése esetén a tagi lekötés jogosultja kezdeményezheti a tagi lekötéssel biztosított követelés megszűntének egyidejű igazolása mellett.   A tagi lekötés szabályai egyebekben a jogon és követelésen alapított zálogjog szabályaival azonosak.   Ha a hitelintézet a tagi lekötésből származóan igényt érvényesít, azt úgy kell tekinteni, mintha a pénztártag az egyéni nyugdíjszámláján nyilvántartott összegből felvételt teljesített volna, és az a pénztártag adóköteles jövedelemének számít.   Amennyiben a tag tagi kölcsönt igényelt, vagy fennálló tagi kölcsöntartozása van, egyéni nyugdíjszámláján tagi lekötésre nincs lehetőség és fordítva is igaz, amennyiben az egyéni nyugdíjszámlán tagi lekötés van, nem igényelhet tagi kölcsönt a pénztártag.