Vasutas Nyugdíjpénztár befektetési eredményei 2009-03-12 Vasutas Nyugdíjpénztár befektetési eredményei     A 2008. évi pénz- és tőkepiac kedvezőtlen változásai tükröződnek a nyugdíjpénztári befektetések hozamának rövid-távú alakulásában is. A Vasutas Nyugdíjpénztár mindkét Ágazatában azonban egy szolidabb negatív hozam keletkezett, az Önkéntes Pénztári Ágazatban -8,72 %, a Magánpénztári Ágazatban -7,94 %. Ez az alacsonyabb mértékű negatív hozam annak eredménye, hogy a befektetési politika alapján a portfolió alacsony részvényhányadot tartalmazott és egyik Ágazatban sem vezettük be a választható portfoliós rendszert. A negatív eredményt az állampapírok negyedéves piaci értékelése okozta, mert a kedvezőtlen piaci folyamatok átmenetileg csökkentették a papírok értékét. A hozamvesztés csak átmeneti veszteség, amely az egyes értékpapírok lejáratakor korrigálódik. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete közleménye alapján a választható portfoliót nem működtető magánnyugdíjpénztárak tavalyi átlagos hozama -15,7 %, míg a választható portfoliós rendszert bevezetett nyugdíjpénztáraké ennél 7,2 %-kal gyengébb, -22,9 %. A fentiekből kitűnik, hogy a kialakult pénzpiaci helyzetben Pénztárunk kisebb veszteséget szenvedett el, azonban így is a magánpénztárak között a legjobb teljesítményt nyújtotta a 2008. évben.   A nyugdíj célú megtakarítások hosszú távra szólnak, ezért a befektetések egyéves teljesítményéből nem lehet messzemenő következtetéseket levonni. Az Önkéntes Pénztári Ágazat az elmúlt 10 év során 8,25 %-os éves átlagos hozamot ért el, amely 1,80 %-kal haladta meg az azonos időszakban mért inflációt. A Magánpénztári Ágazat 10 éves átlagos hozama 7,68 %, amely 1,23 %-kal haladta meg az azonos időszakban mért inflációt. A Vasutas Nyugdíjpénztár az elmúlt 10 éves átlaghozam tekintetében mindkét Ágazatban dobogós helyezést ért el.   Mindkét Ágazatra elmondhatjuk, hogy a befektetési politika több mint 82 %-ban államilag garantált állampapírt tartalmaz, a magyar és külföldi részvények aránya mintegy 11 %. A fennmaradó 7 % vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek, ingatlan, ingatlan alapok és banki betét. A Nyugdíjpénztár mindkét Ágazatban a befektetési politikájának megfelelően a pénztártagok vagyonát a legkörültekintőbben és kiemelt gondossággal kezeli, vagyonkezelőit gondosan választja ki, ezt mutatják a 10 éves időszakban elért eredmények. A Nyugdíjpénztár célja a vagyonkezelőkkel együttműködve a biztonságos vagyonkezelés és a lehetőséghez képest a veszteségek minimalizálása.   A gazdasági előrejelzések és a szakemberek véleménye szerint 2009. második felében várható egy lassú fejlődés, amely várhatóan az állampapír és részvénypiac alakulását is kedvezően befolyásolhatja. Ezért ebben a helyzetben a legokosabb döntés a kivárás, és ha megnyugszik a piac a befektetéseink visszaállnak a normál értékükre.   Ezért megfontolandó az önkéntes pénztári tagoknál a 10 éves várakozási idő letelte után a hozam illetve tőke, és nyugdíjazás esetén az egyösszegű szolgáltatás igénybevétele, mert ha jelenleg a megtakarítás felvétele mellett döntenek, úgy a veszteséget is el kell viselni. Ebben az esetben a pénztártag esélyt sem ad magának arra, hogy a pozitív változás részese legyen.   A 2008. évben a választható portfoliót nem működtető, és ezáltal jobb teljesítményt nyújtó nyugdíjpénztárak által elért eredményekről a hivatalos adatok alapján az alábbi összehasonlítást közöljük: Hozamráta szerinti sorrend:                                                                                                    (Adatok százalékban) Választható portfóliót nem működtető MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK Pénztári szintű hozamok Átlagos 10-éves hozamráta (1999-2008) Átlagos éves referencia hozam (2002-2008) Nettó hozam (2008.év) Referencia hozam (2008) Vagyon záró piaci értéke (2008.12.31.)(ezer forint) Vagyon növekedési mutató (1999-2008) 1. Vasutas Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág 7,68 6,94 -7,94 -7,64 9 617 717 4,87 2. MKB Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág 7,57 5,61 -9,32 -13,32 43 192 084 4,70 3. Postás Magánnyugdíjpénzár 7,30 4,32 -11,21 -18,56 18 866 180 4,27 4. Quaestor Országos Magánnyugdíjpénztár 6,95 5,42 -11,42 -14,26 2 338 097 5,04 5. Allianz Hungária Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág 6,90 5,75 -14,55 -13,16 214 203 679 2,91 6. Budapest Országos Kötelező Magánnyugdíjpénztár 5,94 5,40 -15,51 -19,38 38 246 042 2,32 7. AEGON Magyarország Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág 5,93 4,19 -17,18 -15,44 374 169 359 2,71 8. Prémium Magánnyugdíjpénztár -8,74 -7,54 -22,14 -19,83 20 407 261 -8,53                                                                                                    (Adatok százalékban) Választható portfóliót nem működtető ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK (min. 5 ezer fős tagság) Pénztári szintű hozamok Átlagos 10-éves hozamráta (1999-2008) Átlagos éves referencia hozam (2002-2008) Nettó hozam (2008.év) Referencia hozam (2008) Vagyon záró piaci értéke (2008.12.31.)(ezer forint) Vagyon növekedési mutató (1999-2008) 1. Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 8,42 6,90 -0,97 -0,93   7,18 2. Richter Gedeon Rt. mellett működő Nyugdíjpénztár 8,26 7,17 -3,64 4,87   6,93 3. Vasutas Nyugdíjpénztár - önkéntespénztári ág 8,25 6,92 -8,72 -7,06   6,33 4. Bizalom Országos Önkéntes Nyugdíjpénztár 8,18 7,11 -7,59 -7,50   6,30 5. Aranykorona Önkéntes Nyugdíjpénztár 7,72 6,21 -5,77 -7,77   6,37 6. Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár 7,70 6,20 -4,37 -7,59 6,37 7. Allianz Hungária Nyugdíjpénztár - önkéntespénztári ág 7,64 6,95 -8,58 -6,95   6,18 8. Erste Bank Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntespénztári ág 7,61 7,09 -6,76 -6,97   6,23 9. Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár 7,37 5,76 -11,95 -14,81   5,57 10. MKB Nyugdíjpénztár - önkéntespénztári ág 7,16 5,53 -11,16 -13,96   5,74 11. Település-Szolgáltatók Önkéntes Nyugdíjpénztára 6,60 6,70 -16,92 -12,70   4,37 A nyugdíjpénztárak által elért eredmények a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete honlapján www.pszaf.hu a hírek - újdonságok rovatban teljes részletességgel megtalálhatók. Budapest, 2009. március 12.     « Vissza