A Vasutas Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 2008. december 9-én tartotta Küldöttközgyűlését, ahol elfogadásra került a két Ágazat hosszú távú tervével összhangban a Vasutas Önkéntes- és Magánnyugdíjpénztár 2009. évi pénzügyi terve, az Alapszabály módosítása és a Magánpénztári Ágazat Választható Portfoliós Szabályzatának módosítása.
Az első napirendi pont keretében dr. Kurucsai László az Igazgatótanács elnöke tartotta meg beszámolóját az eddig eltelt időszak munkájáról. Tájékoztatta a küldötteket, hogy október hónapban lezajlott a magánpénztári küldöttek választása, amelynek eredményeként 27 küldött és 8 pótküldött került megválasztásra.
Kiemelt témaként foglalkozott a kialakult kedvezőtlen piaci helyzet miatt a Vasutas Nyugdíjpénztári befektetések alakulásával. A vagyonkezeléssel kapcsolatban elmondta, hogy a Pénztár történetében kifejezetten rosszul alakult az I. negyedévi hozam. Az értékpapírok árfolyamvesztése miatt az I. negyedévre negatív, - 5 % értékelési különbözet került jóváírásra a pénztártagok egyéni számláján. A II. és a III. negyedévben pozitív hozamot 1,5 és 1,3 %-ot értünk el. Október és november hónapban ismét zuhanás volt a tőzsdén, de jelenleg mintha megállt volna.
Azoknál a nyugdíjpénztáraknál, ahol már bevezetésre került a választható portfoliós rendszer, 30 % körüli veszteség írtak eddig jóvá a tagok számláján.
A Vasutas Nyugdíjpénztár maradt az óvatos befektetési politikánál, a részvényarányt a kialakult pénzügyi helyzet miatt visszavette, a részvény befektetések részaránya 13 % körül mozog és bár a magyar államkötvények és diszkontkincstárjegyek hozamai jók, eredményei csak lejáratkor realizálhatók.
A Magánpénztári Ágazatban 2009. január 1-jétől törvényi rendelkezés alapján be kell vezetni a választható portfoliós rendszert, valamint az egység alapú elszámolást. A jelenlegi pénzügyi helyzet következményeként időközben kormányrendelet módosította a részvényarányokat, amely szerint 2011. június 30-ig kell a növekedési portfolióban elérni a 40 %-os részvényarányt.
Ennek megfelelően a növekedési portfolióban a magyar részvények aránya 8 %, a külföldi részvények aránya 7 %, a kiegyensúlyozott portfolióban 5-5 %, a klasszikus portfolióban 3, illetve 2 %.
A 2008. évi pénzügyi terv az előző évekhez hasonlóan tartalmazza a taglétszám és tagdíjbevétel tervezett összegét, a tervezett bevételeket és kiadásokat, a befektetés és vagyonkezelés eredményeként a tervezett bruttó hozam mértékét.
Az Önkéntes Pénztári Ágazatnál a tagdíjfizetők létszámának növekedése 1.300 fővel került tervezésre.
Az egységes tagdíj mértéke változatlanul havi 5.300 Ft, amely éves szinten egy pénztártagnál 63.600 Ft befizetést jelent.
A fedezeti portfolióra elérhető hozam mértéke 6 %-ban került meghatározásra.
Az előterjesztett pénzügyi tervben foglaltak alapján az Ágazat a működési tevékenysége pozitív eredménnyel zár.
A Magánpénztári Ágazatnál a tagdíjfizetők létszámának növekedését 100 fővel tervezte a Nyugdíjpénztár.
A tagdíj mértéke 8 %, a tagdíj alapját képező bruttó átlagbér összege havi 208.371 Ft összegben került meghatározásra.
A fedezeti portfolióra elérhető hozam mértéke 6 %-ban került meghatározásra.
Az előterjesztett pénzügyi terv tervezetében foglaltak alapján az Ágazat működési tevékenysége pozitív eredménnyel zár.
